ਇਸ ਸਜ਼ਾ ਦਾ ਕਾਰਨ ਅਮੇਰੀਕਨ ਐਕਸਪ੍ਰੈੱਸ ਦੇ ਕਾੰਮ-ਕਾਜ ਵਿੱਚ ਪਾਈ ਗਈਆਂ ਖਾਮੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕਾਰਨ ਬੈਂਕ ਇੱਕ ਅਹਿਮ ਅੰਕੜਾ 13 ਬਿੱਲੀਅਨ ਡਾਲਰ ਦੀ ਸੰਦੇਹੀ ਧਨ ਲੰਡਰੀ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਜਾਂ ਰੋਕਣ ਵਿਚ ਨਾਕਾਮ ਰਿਹਾ। ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਜੂਨ 2014 ਤੋਂ ਲਈ ਮਈ 2025 ਤਕ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਹੈ। ਪ੍ਰਤੀਖਿਆਮਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਬੈਂਕ ਨੇ ਅਰਥਕ ਜਾਲਸਾਜ਼ੀ ਦੀ ਠਹਿਰਾਈ ਜਾਂ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਕਮੀ ਕੀਤੀ ਹੈ।
ਆਫਿਸ ਆਫ਼ ਕੰਪਟਰੋਲਰ ਆਫ਼ ਕਰੰਸੀ ਦੇ ਮੁਤਾਬਕ, ਅਮੇਰੀਕਨ ਐਕਸਪ੍ਰੈੱਸ ਨੇ ਆਪਣੇ ਵਿਤਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਵਿਚ ਧਨ ਲੰਡਰੀ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਜਰੂਰੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਬਣਾਉਣ ਅਤੇ ਚਲਾਉਣ ਨਾਲ ਸਫਲਤਾ ਨਹੀਂ ਪਾਈ। ਇਸੇ ਕਾਰਨ ਵਿਭਾਗ ਨੇ ਜੁਰਮਾਨਾ ਜਾਰੀ ਕਰਕੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਮਕਸਦ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ।
ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਧਨ ਲੰਡਰੀ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ ਦੇ ਮੁੱਦੇ ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸਖਤ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਨਾ ਕਰਨ ਲਈ ਪ੍ਰੇਰਿਤ ਕਰਨ ਦੇ ਬਰਕਸ਼ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਅਮੇਰੀਕਨ ਐਕਸਪ੍ਰੈੱਸ ਨੂੰ ਹੁਣ ਆਪਣੀ ਨੀਤੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀ ਕਿਸੇ ਵੀ ਗਲਤੀ ਤੋਂ ਬਚਿਆ ਜਾ ਸਕੇ। ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਤੋਂ ਸਿੱਖਲਿਆਂ ਹੁਣ ਧਿਆਨ ਦਿੱਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ ਕਿ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਉੱਤੇ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨੂੰ ਗੰਭੀਰਤਾ ਨਾਲ ਲੈਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
